Кабинет Министров Украины одобрил проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)». Об этом сообщило Министерство финансов Украины.
Цель законопроекта — приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).
Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.
Законопроект предусматривает:
- создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:
- дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного или иного счета / электронного кошелька;
- вид и номер счета, содержащего номер IBAN;
- ФИО владельца счета, индивидуального банковского сейфа;
- данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;
- номер и дата договора об индивидуальном банковском сейфе (дата начала и срок действия, дата прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно договору).
При этом в законопроекте указано, что в данный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств на счетах граждан, а также о содержимом сейфов.
Также положения законопроекта не предусматривают каких-либо ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.
Администратором такого реестра предлагается определить Государственную налоговую службу (ГНС);
- создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных юридических образований под администрированием ГНС;
- совершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и механизма применения мер воздействия за непредоставление, несвоевременное предоставление или предоставление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце юридического лица в Единый государственный реестр;
- внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финмониторинга, которые будут соответствовать требованиям ЕС по предотвращению отмывания средств и финансирования терроризма;
- создание механизма разоблачителей в сфере финмониторинга и их защита;
- расширение перечня специально определенных субъектов первичного финмониторинга — с целью совершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций предложено расширить круг обязанных отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тысяч грн;
- недопущение к управлению и/или контролю над специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников.
В Минфине добавили, что принятие Верховной Радой этого закона также будет способствовать имплементации в национальное законодательство требований международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием доходов, финансированием терроризма, выполнению условий для получения Украиной членства в Европейском Союзе, получению положительной оценки MONEYVAL относительно эффективного внедрения рекомендаций FATF и положительно повлияет на последующие решения международных партнеров относительно выделения финансовой поддержки Украине.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
