Национальный банк Украины принял решение не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 000 грн в месяц для переводов между физическими лицами, известных как «карта на карту». Это ограничение действовало для исходящих переводов между счетами физических лиц, открытыми в одном банке, на счета других лиц.
НБУ объяснил свое решение рядом мер, которые были внедрены для минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. В частности, был принят новый закон, предусматривающий ужесточение штрафов для нарушителей платежного законодательства, а также подписан Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
За время действия регуляторных ограничений:
- был принят и начал действовать Закон Украины от 08.10.2024 № 3994-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг» на основе законопроекта № 11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
- был разработан и подписан при координации банковских ассоциаций
- был разработан и подписан при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, и поставщики платежных услуг, которые имеют лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов;
- банки и небанковские поставщики платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ;
- со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по выявлению и пресечению преступных схем. К примеру, Бюро экономической безопасности недавно разоблачило сеть, которая насчитывала более четырех тысяч человек-дропов;
Национальный банк и в дальнейшем продолжит мониторинг ситуации на рынке платежных услуг и при необходимости будет принимать дополнительные меры для борьбы с преступными схемами.
Как ранее писала «Судебно-юридическая газета», некоторые банки оставляют лимит 50 тысяч грн для физлиц, несмотря на отмену ограничений НБУ.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
