С 1 июня 2025 года банки Украины снизят лимиты на денежные операции для граждан. Это касается не только переводов с карты на карту, но и платежей через IBAN. Соответствующие положения содержатся в меморандуме, подписанном украинскими банками.
В частности, лимит на исходящие переводы для клиентов с «средним» и «низким» уровнем риска будет снижен со 150 до 100 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов с «высоким уровнем риска» лимит останется на уровне 50 тысяч гривен в месяц.
Чтобы получить возможность переводить между банками суммы, превышающие установленные лимиты, клиентам необходимо будет предоставить документы, подтверждающие источник и размер доходов.
Как известно, с 1 октября 2024 года Национальный банк Украины установил ограничение на исходящие P2P-переводы (с карты на карту) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Это ограничение действовало до 1 апреля 2025 года.
В декабре 2024 года крупнейшие банки страны подписали меморандум «О обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платёжных услуг», который фактически заменил ограничения НБУ.
Кого не коснутся ограничения:
Ограничения не распространяются на клиентов с подтверждёнными источниками доходов, включая зарплатных клиентов, волонтёров и благотворительные организации.
Банки также не будут ограничивать переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.
Какие документы подойдут для подтверждения доходов:
Банки будут принимать электронные документы/информацию, включая:
справки ОК5 и ОК7, сформированные клиентом;
налоговую декларацию;
зарплатные ведомости;
подтверждение поступлений от госорганов;
подтверждённые доходы членов семьи;
документы, подтверждающие волонтёрскую деятельность.
Клиенты, планирующие переводы на сумму, превышающую месячный лимит, обязаны предоставить такие документы при установлении или пересмотре деловых отношений с банком.
После получения подтверждающих документов банки смогут отменить лимиты или установить их в соответствии с финансовыми возможностями клиента — в том числе через контроль сумм поступлений на счёт.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
