Руководитель Исследовательской службы Верховной Рады Украины Леся Ваолевская опубликовала парламентское исследование, посвященное мониторингу финансовых операций лиц со статусом «политически значимое лицо», членов их семей и связанных лиц.
В исследовании проанализировано правовое регулирование статуса политически значимых лиц в Украине, а также меры и сроки применения к ним усиленного финансового мониторинга. Эти практики сравнили со стандартами Международной группы по разработке финансовых мер по противодействию отмыванию денег (FATF), нормами права Европейского Союза и опытом отдельных стран, в частности Австралии, Великобритании, Франции, Канады, Сингапура, Швейцарии и Объединенных Арабских Эмиратов.
Согласно документу, банки и финансовые учреждения обязаны применять усиленный мониторинг к ПЗО: проверять источники доходов, получать разрешение руководства на операции от 400 тыс. грн, проводить постоянный анализ рисков. После прекращения публичных функций мониторинг продолжается не менее 12 месяцев, с учетом остаточных рисков, таких как уровень влияния или связи с высокорисковыми странами. Если риски низкие, статус снимается. Аналогично – для родственников (супруга, дети, родители) и связанных лиц (бенефициары компаний или бизнес-партнеры).
По сравнению с ЕС, где Директива 2015/849 определяет аналогичный перечень ПЗО (главы государств, министры, депутаты, судьи, послы), украинские правила адаптированы к Соглашению об ассоциации. В 2023 году ЕС опубликовал документ с перечнем должностей для всех стран-членов. Меры в ЕС включают идентификацию клиентов, проверку бенефициаров, мониторинг операций и оценку рисков.
Исследование выделяет различные подходы в мире:
- Великобритания: Риск-ориентированный подход без фиксированного срока, мониторинг продолжается, пока риски не исчезнут.
- Франция: Усиленный контроль не менее 12 месяцев после отставки.
- Канада: Для иностранных ПЗО – пожизненно, для национальных – 5 лет.
- Сингапур: Риск-ориентированный, без фиксированного срока.
- Швейцария: Не менее 10 лет.
- ОАЭ: Минимум 3 года.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
