Керівник Дослідницької служби Верховної Ради України Леся Ваолевська опублікувала парламентське дослідження, присвячене моніторингу фінансових операцій осіб зі статусом «політично значуща особа», членів їхніх сімей та пов’язаних осіб.
У дослідженні проаналізовано правове регулювання статусу політично значущих осіб в Україні, а також заходи і строки застосування до них посиленого фінансового моніторингу. Ці практики порівняли зі стандартами Міжнародної групи з розробки фінансових заходів з протидії відмиванню грошей (FATF), нормами права Європейського Союзу та досвідом окремих країн, зокрема Австралії, Великої Британії, Франції, Канади, Сінгапуру, Швейцарії та Об’єднаних Арабських Еміратів.
Згідно з документом, банки та фінансові установи зобов'язані застосовувати посилений моніторинг до ПЗО: перевіряти джерела статків, отримувати дозвіл керівництва на операції від 400 тис. грн, проводити постійний аналіз ризиків. Після припинення публічних функцій моніторинг триває щонайменше 12 місяців, з урахуванням залишкових ризиків, як рівень впливу чи зв'язки з високоризиковими країнами. Якщо ризики низькі, статус знімається. Аналогічно – для родичів (дружина, діти, батьки) та пов'язаних осіб (бенефіціари компаній чи бізнес-партнери).
Порівняно з ЄС, де Директива 2015/849 визначає подібний перелік ПЗО (глави держав, міністри, депутати, судді, посли), українські правила адаптовані до Угоди про асоціацію. У 2023 році ЄС опублікував документ з переліком посад для всіх країн-членів. Заходи в ЄС включають ідентифікацію клієнтів, перевірку бенефіціарів, моніторинг операцій та оцінку ризиків.
Дослідження виділяє різні підходи в світі:
- Велика Британія: Ризик-орієнтований підхід без фіксованого строку, моніторинг триває, доки ризики не зникнуть.
- Франція: Посилений контроль щонайменше 12 місяців після відставки.
- Канада: Для іноземних ПЗО – довічно, для національних – 5 років.
- Сінгапур: Ризик-орієнтований, без фіксованого терміну.
- Швейцарія: Щонайменше 10 років.
- ОАЕ: Мінімум 3 роки.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER, сторінку у Facebook та в Instagram, щоб бути в курсі найважливіших подій.
